Ya están disponibles los contratos de pronósticos económicos y climáticos:
Inicio de sesión de clientes | Ver mercados | Más información
A continuación, encontrará información importante para iniciar su proceso de apertura de cuenta.
Por favor, tenga a la mano la siguiente documentación:
Si usted tiene preguntas acerca del proceso de aplicación, envíe un ticket desde su Portal del Cliente para darle el seguimiento apropiado.
Cómo crear un ticket:
Desde su Portal del Cliente: Menu de Ayuda ➤ Centro de Mensajes seguros ➤ apriete botón de "crear un nuevo ticket".
A continuación, encontrará la lista de documentos válidos para poder comprobar su domicilio. Usted sólo necesita proveer UNO de los siguientes documentos bajo su nombre:
Importante:
Nota: Si usted no puede subir un documento por alguna razón, y decide adjuntar sus documentos pendientes a newaccounts@interactivebrokers.com, por favor solamente escriba en el asunto (Subject) el número de la cuenta comenzado con U y agregue sus documentos con tamaño menor de 10MB.
A continuación, encontrará la lista de documentos válidos para poder comprobar su identidad. Usted sólo necesita proveer UNO de los siguientes:
Importante:
Nota: Si usted no puede subir un documento por alguna razón, y decide adjuntar sus documentos pendientes a newaccounts@interactivebrokers.com, por favor solamente escriba en el asunto (Subject) el número de la cuenta comenzado con U y agregue sus documentos con tamaño menor de 10MB.
Durante la apertura de su cuenta usted puede ser presentado con requisitos para comprobar sus ingresos. A continuación, encontrará una lista de las diferentes fuentes de ingresos y patrimonio (SOW) identificados y al mismo tiempo los documentos válidos para comprobarlos.
Capital de propietario o accionista:
Herencia:
Ingresos de nómina:
Ingresos por pago de intereses:
Bienes Raíces y Rentas:
Otros Ingresos:
A continuación, encontrará los pasos para ir al menú de notificaciones en su Portal del Cliente y cargar un documento.
Si su solicitud ha sido completada, pero tiene documentos pendientes por favor apriete el botón de “Iniciar Sesión” para entrar al Portal del Cliente desde https://www.interactivebrokers.com/es/home.php
Nota: Si aplicación no ha sido completada, por favor vaya a “Abrir Cuenta” en nuestra página de web https://www.interactivebrokers.com/es/home.php y escoja “terminar una solicitud en progreso”.
Usted debe escribir su nombre, tal como lo pide el sistema. El sistema mismo por lo general le muestra (junto a la celda de firma) como debe ser firmado en la casilla. Muchas veces usted puede copiar (CTRL + C) y pegar (CTRL + V) el nombre dentro de la casilla para seguir adelante.
Notas:
En informática, una memoria caché almacena un subconjunto de datos, normalmente transitorios, de modo que las solicitudes futuras de dichos datos se atienden con mayor rapidez. Durante el transcurso del uso habitual de los navegadores, estos se llenan de datos y deben ser purgados de la memoria cache para un uso efectivo.
Intente borrar la memoria cache y cookies de su navegador. Después de limpiar la memoria cache, por favor, reinicie el navegador y vuelva a entrar a terminar su solicitud.
Limpiar cache en Chrome:
Para más info sobre Chrome:
https://support.google.com/accounts/answer/32050?co=GENIE.Platform%3DDesktop&hl=es
Limpiar Cache en Firefox:
Para más info sobre Mozilla Firefox: https://support.mozilla.org/es/kb/limpia-la-cache-y-elimina-los-archivos-temporales-
Notas:
Puede intentar pasos similares si está utilizando Microsoft Edge u otro tipo de navegador.
Si no quiere limpiar la memoria cache, simplemente intente con otro navegador.
Para poder hacer cambios a su solicitud después de haber sido sometidos en el sistema, usted puede pedir a nuestro equipo un reinicio (reset) de u aplicación para poder hacer los cambios necesarios.
Cómo crear un ticket:
Desde su Portal del Cliente: Menú de Ayuda ➤ Centro de Mensajes seguros ➤ apriete el botón de “crear un nuevo ticket”.
Nota: Si su aplicación ha “expirado”, usted también puede pedir una ampliación de la fecha limite por este medio.
IBKR ofrece tres diferentes tipos de cuentas:
La cuenta de efectivo solo permite hacer operaciones con sus propios fondos. Están sujetas al tiempo de liquidación T+2. Esto quiere decir, si vende una acción en el periodo T, deberá esperar +2 días para poder re-utilizar los fondos nuevamente.
Las cuentas de margen ofrecen apalancamiento en base al colateral de cada activo adquirido. El máximo apalancamiento es de un máximo de 2 a 1 si los activos son mantenidos de un día a otro.
La cuenta de margen de cartera da mayor apalancamiento de hasta 6 por 1 bajo ciertas condiciones y requiere un mínimo equivalente de 110 000 USD para pedir este tipo de cuenta. Si el balance baja del equivalente a 100 000 USD, usted no podrá abrir nuevas posiciones, pero sí mantener el apalancamiento.
Cuenta de Efectivo:
A continuación, le explico cómo funciona una cuenta de efectivo con un ejemplo: Usted dispone de 5000 USD en su cartera y compra 300 acciones el día de hoy, valoradas en 5 dólares cada una, para un valor total de 1500 dólares.
Mañana vende las 300 acciones por un monto de 5 dólares para un total de 1500 dólares. Esos 1500 dólares de la venta no serán acreditados a su cuenta inmediatamente, sino que tomará un plazo de 3 días hábiles incluyendo el día de la operación (T+2), después de la venta. El dinero se mostrará en su cartera, pero no estará disponible para iniciar una nueva posición y no podrá retirar el dinero. En este ejemplo, usted solo contará con 3500 dólares para iniciar una posición.
El cambio de divisas también tiene un plazo de (T+2).
En conclusión, en una cuenta en efectivo (Cash Account), después de una venta de activos o cambio de divisas los fondos no estarán disponibles inmediatamente.
Cuenta de Margen y de Margen de Cartera
En una cuenta de margen y/o margen de cartera, usted podrá disponer de los fondos de manera inmediata, este proceso de “hipotecación” utiliza la posición como parte del colateral y a consecuencia extrae fondos cuando estos son necesitados.
Estos dos términos le serán útiles al analizar su margen:
Los “Fondos disponibles actualmente” (Current Available Funds) representan el monto disponible para abrir una posición. Se calcula restando el “Margen inicial actual” del “Capital con valor de préstamo”.
El “Exceso de liquidez actual” es el monto disponible para mantener una posición abierta y su colchón contra un movimiento adverso contra sus posiciones. Se calcula restando el “Margen de mantenimiento actual” del “Capital con valor de préstamo” (Equity with Loan Value). Si su “Exceso de liquidez actual” baja de cero, su cuenta corre el riesgo de ser liquidada automáticamente.
Para leer más sobre cómo funcionan las cuentas de margen, siga este enlace:
Iphone iOS
Por favor siga las siguientes instrucciones para activar IB Key como segundo factor de autenticación en su aplicación de IBKR Mobile.
Notas:
Activar IB KEY (iPhone) - https://ibkr.info/es/article/2278
Android:
Por favor siga las siguientes instrucciones para activar IB Key como segundo factor de autenticación en su aplicación de IBKR Mobile.
Notas:
Activar IB KEY (Android) - https://ibkr.info/es/article/2277
IBKR Mobile Autenticación (IB Key) es una forma fácil y cómoda de completar sus tareas de autenticación de dos factores sin la necesidad de hacerlo con un dispositivo de seguridad físico.
La aplicación IBKR Mobile funciona con dispositivos que utilizan los sistemas operativos iOS o Android e incluye los servicios de IB Key. Esto significa usted puede, con una sola una aplicación, iniciar sesión, autentificar con dos factores, hacer operaciones y manejar su cuenta.
Las instrucciones de instalación, activación y funcionamiento de IB Key se pueden encontrar en los siguientes enlaces:
Para más información:
Autenticación a través de IBKR Mobile (IB Key) - https://ibkr.info/es/article/2260
Portal del Cliente / Icono de cabeza y hombros / Clic Ajustes / Comunicación / Número de teléfono móvil / haga clic en lápiz / Configure y confirme los números de teléfono móvil
Autenticación a través de IBKR Mobile (IB Key) - https://ibkr.info/es/article/2260
Portal del Cliente / Icono de cabeza y hombros / Ajustes / Seguridad / Sistema de acceso seguro / Tarjeta de Códigos de Seguridad / Imprimir.
Portal del Cliente / Icono de cabeza y hombros / Ajustes / Seguridad / Sistema de acceso seguro/ DSC+ aparecerá si es elegible.
Posibles razones de no recibir la notificación de IB Key:
Si está ingresando al Portal del Cliente, TWS o IBKR Mobile con su usuario y contraseña y no recibe una notificación en su teléfono, usted puede ingresar a su cuenta utilizando un desafío (Challenge) con su aplicación de IBKR Mobile.
Pasos para usar el desafío (Challenge) con su aplicación de IBKR Mobile.
Nota: Debe completar el Desafío (Challenge) en menos de 2 minutos. Si el Desafío no es completado dentro de este tiempo, por favor comience desde el paso 1 otra vez.
Desafío (Challenge) en iPhone iOS ver figuras 33, 34, 35 y 36 en el siguiente enlace: https://ibkr.info/es/article/2278
Desafío (Challenge) en Android ver figuras 21, 22, 23 y 24 en el siguiente enlace: https://ibkr.info/es/article/2277
iPhone iOS:
Opción A. Si usted tiene el mismo número de teléfono, usted puede activar su nuevo aparato de teléfono solo con abrir la aplicación IBKR Mobile y reactivar IB Key.
Opción B. Si usted NO tiene el mismo número de teléfono o no recibe el código SMS (texto), por favor llámenos para obtener un código temporal de 24 horas.
Activar IB KEY (iPhone) - https://ibkr.info/es/article/2278
Android:
Opción A: Si usted tiene el mismo número de teléfono, usted puede activar su nuevo dispositivo de teléfono solo con abrir la aplicación IBKR Mobile y reactivar IB KEY.
Opción B: Si usted NO tiene el mismo número de teléfono o no se recibe el código SMS (texto), puede intentar lo siguiente antes de llamarnos para obtener un código temporal.
Activar IB KEY (Android) - https://ibkr.info/es/article/2277
Para abonar dinero a su cuenta si ya tiene instrucciones guardadas, por favor realice una notificación de depósito desde su Portal del Cliente siguiendo estos pasos:
Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión ➤ transferencias y pagos ➤ transferencia de fondos→ realizar un depósito.
Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
Usar un método de depósito guardado.
Aquí puedes utilizar uno de los métodos de depósito que has usado en el pasado.
Importante:
Para abonar dólares (USD) a su cuenta por primera vez, por favor realice una notificación de depósito desde su Portal del Cliente siguiendo estos pasos:
Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión ➤ Transferencias y Pagos ➤ Transferencia de Fondos ➤ realizar un depósito.
Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
Usar un nuevo método de depósito.
Importante:
Importante: Solo podrá hacer una transferencia electrónica (ACH) con dólares (USD).
Para hacer una transferencia electrónica (ACH), por favor siga los siguientes pasos:
Desde la página de IBKR:
Iniciar Sesión ➤ Transferencias y Pagos ➤ Transferencia de Fondos ➤ realizar una retirada.
Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
Se le presentarán dos métodos para depositar dólares (USD) electrónicamente por ACH:
Transferencia electrónica (ACH) directa desde su banco hacia IBKR.
Conectar su cuenta bancaria mediante ACH desde IBKR con su Institución Financiera.
Transferencia electrónica (ACH) directa desde su banco
Notas:
Conectar su cuenta bancaria mediante ACH
El proceso para crear nuevas instrucciones de retiro por primera vez tiene dos partes importantes:
Para crear una instrucción de retiro por primera vez a través de una Transferencia Bancaria (WIRE) siga los siguientes pasos:
Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar una retirada.
Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
Importante:
Entendemos que el proceso de retiro lleva pasos rigurosos para ser completado. Por favor considere nuestro principal ahínco es mantener su dinero altamente resguardado y por lo mismo empleamos varias provisiones para salvaguardar su patrimonio.
Notas:
La única opción para hacer un retiro a través de Transferencia electrónica (ACH) es:
Conectar su cuenta bancaria mediante ACH y solo se puede retirar en dólares (USD).
Pasos para retirar dólares (USD) a través de una Transferencia electrónica (ACH).
Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar una retirada.
Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
Nota: Después de ingresar todos sus datos y finalizar el proceso, por favor espere de 24-48 hrs para poder aprobar su instrucción.
Los clientes de IBLLC, IBUK, IBHK e IBAU que tienen una cuenta individual o conjunta (se excluyen las IRA) son elegibles para utilizar Transferencias ACH Directas/Débito Directo. Las organizaciones operadas por las entidades antes mencionadas son elegibles para usar Transferencias Directas ACH para depositar fondos, pero no son elegibles para usar Débito Directo para retiros. Tenga en cuenta que las transferencias directas ACH/débito directo solo funcionarán con una cuenta bancaria de EE. UU.
Si el país a donde está enviando un retiro es diferente al país donde usted reside y el mismo está calificado como país de alto riesgo por Cumplimiento, el sistema no le dejará hacer dicho retiro.
Una cuenta se califica de alto riesgo según directivas de nuestro propio departamento de Cumplimiento y estándares recomendados por la FATF (Financial Action Task Force) https://www.fatf-gafi.org/en/home.html
Por lo general, solo puede hacer un retiro de fondos a una cuenta bancaria con las siguientes características:
Notas:
Si usted cambia de banco o de número de cuenta dentro de su país, usted debe depositar desde esa nueva cuenta para poder activar una nueva instrucción bancaria.
Todos los depósitos y retiros están sujetos a revisión por parte del Departamento de Cumplimiento. Si los fondos llegan a IBKR y son considerados inválidos, los mismos pueden ser regresados a su cuenta de origen.
Importante:
Pasos para hacer una notificación de depósito en pesos mexicanos (MXN) desde el portal de IBKR:
Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar un depósito.
Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
Nota: Si usted no vea su depósito abonado después de 4 días hábiles, y su banco ya envió el dinero a IBKR, por favor envíenos su comprobante de depósito mediante un ticket para agilizar la acreditación de sus fondos.
Asegúrese de que este comprobante contenga los siguientes detalles bancarios:
Para enviar un ticket: Portal del Cliente ➤ ayuda ➤ centro de mensajes ➤ crear ➤ nuevo tique
Ni IBKR ni ninguna de las instituciones financieras con las cuales trabajamos realiza cargos por depósitos recibidos, la única excepción es para depósitos en MXN.
Si usted ha recibo un cargo por un depósito o ha recibido menos fondos en su cuenta, es probable que su banco utilice los servicios de un banco corresponsal para concretar el envío de los fondos a EE. UU. Le recomendamos contactar con el departamento especializado en su banco local y preguntar qué tarifas cobra el banco corresponsal por sus servicios.
El primer depósito de cada mes en pesos mexicanos (MXN) es gratuito. En los depósitos subsecuentes se cobrará la parte de las comisiones de terceros facturados a IBKR que figuran a continuación: Para más información: https://www.interactivebrokers.com/es/index.php?f=52434
Las transferencias de fondos internacionales muchas veces utilizan la participación de otras instituciones financieras (bancos corresponsales) dentro de los Estados Unidos para transferir fondos.
Cuando usted manda dólares (USD) a IBKR, nuestra cuenta bancaria de dólares (USD) está en EE. UU. y por ende su banco local requiere un banco corresponsal para poder depositar y/o retirar dólares (USD) desde/hacia otro país.
Por favor comuníquese con su banco local y solicite los datos del banco corresponsal en EE. UU. Su banco también puede indicarle los costos asociados con el uso de un banco corresponsal. IBKR ni ninguna de las instituciones financieras con las cuales trabajamos realiza cargos por depósitos recibidos.
El "Sobrenombre de la cuenta" (nickname) se crea para su conveniencia y permanecerá dentro del Portal del cliente para ayudarlo a reconocer rápidamente esta información bancaria y que usted pueda utilizarlas de nuevo en una transacción futura.
El "Sobrenombre de la cuenta" (nickname) puede incluir letras, números o caracteres especiales con longitud de entre 5 y 25 caracteres.
WISE es un servicio internacional de transferencia de dinero en línea que admite 55 monedas en 80 países, y proporciona principalmente transferencias de dinero internacionales y servicios de cambio de divisas. WISE ofrece tarifas de transacción más bajas que las transferencias bancarias internacionales, llegan más rápido que las transferencias bancarias internacionales y ofrecen tipos de cambio competitivos.
A través de nuestra colaboración con WISE, IBKR puede brindarle los siguientes servicios mientras está conectado a la plataforma IBKR:
Para depositar fondos a través de WISE siga los siguientes pasos:
Desde la página de IBKR: Iniciar Sesión → Transferencias y Pagos → Transferencia de Fondos → realizar un depósito.
Para cambiar el idioma de su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros en la parte superior derecha junto a su nombre y seleccione Español desde el menú desplegable.
Depósito desde balance WISE: Puede ver los saldos en su cuenta multidivisa en WISE y puede iniciar una transferencia de fondos en su cuenta IBKR. Puede transferir los fondos que tiene en WISE sin ninguna conversión cuando la moneda sea compatible con su cuenta IBKR o puede optar por convertir sus fondos en WISE y transferir una moneda admitida (por ejemplo, EUR, USD, etc) a su cuenta IBKR. Los fondos pueden tardar desde unas horas hasta unos días hábiles en pasar de su banco local a WISE y hasta un día hábil en pasar de WISE a su cuenta de IBKR en función de las divisas en cuestión.
Consulte la Sección de Ayuda de WISE en www.wise.com/help.
Puede retirar una divisa admitida (EUR, USD, etc.) de su cuenta de IBKR para enviar a su cuenta de WISE.
Para retirar fondos a su cuenta de WISE, inicie sesión en Client Portal y seleccione Transferencias y pagos y, a continuación, Transferencia de fondos. Haga clic en Realizar una retirada y seleccione la divisa que desea retirar en el menú desplegable. Al escoger una divisa elegible, seleccione “Transferir a WISE” como método de retirada.
Si es la primera vez que utiliza el método de retirada "Transferir a WISE", se le indicará que vincule su cuenta de WISE a su cuenta de IBKR. Una vez su cuenta de WISE esté vinculada, se le pedirá Activar su destino de retirada con la información previamente completada en su cuenta de WISE. Una vez creado, aparecerá una pantalla con los destinos guardados, y el destino recién creado se mostrará como "Transferir a WISE". Seleccione esta opción, introduzca el monto y envíe la solicitud de retirada para su procesamiento.
Los fondos tardan desde unas horas hasta un día hábil completo en aparecer en su cuenta de WISE después de salir de su cuenta de IBKR, en función de la divisa procesada.
Para más información sobre este tipo de retiro: https://ibkr.info/es/article/4756
| Dispositivo de Seguridad | Retiro Máximo por Día | Retiro Máximo en cinco días hábiles |
|---|---|---|
| Ninguno | USD 50,000 | USD 100,000 |
| SMS | USD 200,000 | USD 600,000 |
| Autenticación IBKR Mobile | USD 1,000,000 | USD 1,000,000 |
| Tarjeta de código de seguridad | USD 200,000 | USD 600,000 |
| Tarjeta de seguridad digital | USD 1,000,000 | USD 1,500,000 |
| Tarjeta de seguridad digital + | Ilimitado | Ilimitado |
| Platino/oro | Ilimitado | Ilimitado |
Paso 1. Cerrar posiciones desde su plataforma de negociación o transfiera las posiciones a otra cuenta y/o Bróker.
Paso 2. Convertir todas las divisas a su moneda base.
Paso 3. Cancelar Suscripción a datos de mercado desde su Portal de Cliente.
Dentro del Portal del Cliente, vaya al Icono de hombros y cabeza junto a su nombre.
Ajustes ➤ Configuración de Cuenta ➤ Cierre de Cuenta
Paso 4. Retirar o transferir los fondos a su banco o institución financiera.
Paso 5. Cierre de cuenta a través de su Portal del Cliente.
Dentro del Portal del cliente, vaya al Icono de hombros y cabeza junto a su nombre.
Ajustes ➤ Configuración del usuario ➤ Suscripciones a datos de mercado y cancele los datos correspondientes a su cuenta.
Si desea contactarnos por ticket, siga los siguientes pasos:
Las notificaciones de acciones corporativas, herramientas e información son fácilmente accesibles desde nuestro Portal del Cliente.
La herramienta de selección de acciones corporativas, le permite enviar instrucciones durante el periodo de elección abierto.
Para acceder sus acciones corporativas desde el Portal del Cliente:
Para visualizar los asuntos pendientes correspondientes a su cuenta, por favor siga estos pasos:
Importante:
Si requiere una confirmación de apertura de cuenta, puede encontrar el documento de la siguiente manera:
Nota: Esta carta suele servir a nuestros clientes para demostrar a sus Instituciones Financieras usted es poseedor de una cuenta con IBKR.
Para crear un extracto en el cual salen saldos, dividendos, interés y actividad en la cuenta, usted puede hacerlo desde su Portal de Cliente:
Estos son los pasos a seguir para sacar un extracto de su cuenta:
Nota para crear un extracto Flex:
Si desea crear un estado de cuenta con información particular y especifica, por favor seleccione “Consultas flex” desde el menú de “Rendimiento e informes”. Después siga los siguientes pasos:
Usted puede actualizar información personal desde el Portal del Cliente. Información como su nombre, ciudadanía, estado civil, fecha de nacimiento, dirección, teléfono, etc.
Para actualizar la información de su perfil, por favor siga los siguientes pasos:
Notas:
Usted puede actualizar su perfil financiero el Portal del Cliente. Usted podrá editar sus fuentes de ingresos, patrimonio neto, fuentes de riqueza, objetivos de inversión y su experiencia haciendo inversiones.
Para actualizar la información de su perfil, por favor siga los siguientes pasos:
Importante:
Para poder operar en una clase de activos, existen ciertos requisitos como años de experiencia haciendo operaciones, cantidad mínima de operaciones anuales, su edad, nivel de ingresos y el monto de su patrimonio neto suelen impactar la aprobación de permisos de negociación.
Los permisos de negociación se obtienen a través del Portal del Cliente:
Importante:
Para traspasar el dinero de la cuenta de futuros (Commodities) a la cuenta de acciones (Securities) o viceversa, por favor siga los siguientes pasos:
Notas:
Las cuentas solo pueden ser vinculadas si tienen el mismo titular (nombre) y número de identificación de impuestos. Si quieres vincular una cuenta conjunta hacia una cuenta individual, el nombre en primer orden de la cuenta conjunta debe ser igual al de la cuenta individual.
Para vincular las cuentas siga estos pasos desde su Portal del Cliente:
Los clientes poseen tres mecanismos de comunicación con IB: Tickets, CHAT o Llamadas.
Tickets: Es un email interno donde usted puede hacer preguntas complejas y no fáciles de arreglar. Los tickets tienen el siguiente formato: T123456 y pueden ser generados de dos maneras:
CHAT: Diseñado para preguntas fáciles y rápidas. Para preguntas complejas recomendamos mandar un ticket.
Las CHATs pueden ser abiertas de dos maneras:
Llamadas: estas son reservadas para cuestiones que no han podido ser resueltas a través de un chat o un ticket. Las llamadas también son necesarias cuando se trata de acceder a su cuenta y/o cerrar una posición con la mesa de negociación si usted no lo puede hacer.
Para enviar una orden desde la plataforma TWS, por favor siga estos pasos:
Enviar una orden con Mosaic TWS.
Enviar orden con Classic TWS.
Notas:
Para mandar una orden desde nuestra aplicación móvil de “IBKR Mobile” por favor siga los pasos a continuación:
Notas:
Para convertir una divisa en TWS usted puede hacerlo desde TWS en dos lugares:
Mosaic TWS y Classic TWS.
Desde Mosaic TWS:
Desde Classic TWS:
Notas:
Notas:
Usted puede confirmar sus ejecuciones desde su TWS o su extracto de "Confirmación de negociación" en su Portal de Cliente.
Para confirmar ejecuciones desde Mosaic TWS:
Para confirmar ejecuciones desde su Portal de Cliente:
Este informe incluye información detallada sobre las ordenes realizados, lo que incluye la comisión cobrada y la fecha de liquidación (settlement).
A continuación, mostramos como puede negociar con opciones en Mosaic TWS.
Entrada de ordenes en Mosaic TWS:Cadena de Opciones en Mosaic TWS:
Notas:
La Cadena de Opciones también se llama Creador de Estrategias.
Para ver los requerimientos de margen antes de abrir una posición nueva por favor diríjase a Mosaic TWS:
Notas:
Las proyecciones de Margen están sujetas a cambios.
Para agregar una columna a su cartera desde Mosaic TWS siga los siguientes pasos:
Pérdidas y Ganancias diarias:
Las P y G diarias se calculan para todas las posiciones abiertas y con referencia al día de ayer.
La fórmula de la P y G diaria es:
(último precio actual - precio de cierre al día anterior) X (posición al cierre del día anterior).
P y G diario incluye solamente las posiciones al cierre del día anterior.
Pérdidas y Ganancias no realizadas:
Las P y G no realizadas es la pérdida o ganancia acumulada por la posición abierta en su cartera desde el momento de su incepción. Este valor es un reflejo de la ganancia o pérdida potencial que se capitalizaría si usted cierra la posición en ese momento.
En conclusión, P y G no realizadas se convierten en P y G realizadas al cerrar la posición.
Pérdidas y Ganancias realizadas
Las P y G realizadas es la pérdida o ganancia capitalizada por una posición abierta en su cartera desde el momento de cerrar una posición abierta.
Importante:
Para ejercer una opción, siga los siguientes pasos:
Desde TWS Mosaico:
Desde TWS clásica:
Nota: De no ser visible el menú completo después de hacer clic derecho, haga clic en la flecha apuntando hacia abajo y esto extenderá las opciones disponibles.
La Reserva Federal (FRB)y las organizaciones de autorregulación (SRO), como la Bolsa de Nueva York (NYSE) y FINRA, establecen normativas muy claras respecto de la negociación con margen. En los Estados Unidos, la Regulación T de la Federal Reserve Board (FRB) permite a los inversionistas tomar prestado hasta el 50 % del precio de las acciones a comprar con margen. El porcentaje del precio de compra de los valores que un inversor debe pagar al montar una operación por primera vez se denomina 'margen inicial'. Para comprar valores con margen, el inversor debe primero depositar suficiente capital o valores elegibles con un bróker para cumplir con el requisito de margen inicial para dicha compra.
Una vez el inversor ha empezado a comprar acciones con margen, la NYSE y FINRA requieren se mantenga una cantidad mínima de capital en la cuenta de margen del inversionista. En esta normativa se establece el inversor ha de disponer de un mínimo del 25 % del total del valor de mercado de los valores en su cuenta de margen. Esto se denomina 'margen de mantenimiento'.
Cuando el saldo de la cuenta de margen cae por debajo del requisito de margen de mantenimiento, el bróker puede emitir una demanda de margen, en la que se requiere al cliente deposite más efectivo o posiciones para subsanar el déficit de margen. De lo contrario, el bróker puede liquidar posiciones.
Los brókeres también establecen sus propios requisitos de margen, denominados ‘margen de casa’. Algunos brókeres tienen condiciones de préstamo más permisivas que otros y las condiciones de préstamo también pueden variar de un cliente a otro. No obstante, los brókeres deben operar dentro de los parámetros de los requisitos de margen establecidos por los reguladores en todo momento.
No todos los valores se pueden comprar con margen. Comprar con margen puede conllevar mayores ganancias o mayores pérdidas. En un mercado volátil, los inversores quienes pidieron prestado de sus brókeres pueden necesitar proporcionar capital adicional si el precio de una acción baja suficientemente en caso de haber comprado con margen o sube demasiado en caso de haber vendido en corto la acción. En esos casos, los brókeres también pueden liquidar una posición, incluso sin informar al inversor.
El bróker utiliza herramientas de control de riesgo en tiempo real como parte crucial de manejo de riesgo. El cliente mismo puede revisar sus requisitos de margen a través de la “Ventana de Cuenta” en TWS.
Resumen de la Negociación con Margen - http://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin.php
Recibió un aviso de riesgo de liquidación porque su Capital con Valor de Préstamo se encuentra por debajo de su Margen de Mantenimiento. Sugerimos tener su Capital con Valor de Préstamo por lo menos un 10 % por arriba de su margen de mantenimiento.
Si su Margen de Mantenimiento está por arriba de su Capital con Valor de Préstamo, el bróker se reserva el derecho de cerrar posiciones hasta que su Capital con Valor de Préstamo sea menor al Margen de Mantenimiento.
Por favor maneje su riesgo efectivamente y si requiere cerrar una posición y no pude, llámenos durante el horario cuando los activos de su cartera están activos.
¿Por qué mis posiciones fueron liquidadas? https://ibkr.info/es/article/199
El “Excedente después del vencimiento” en la “Ventana de Cuenta” en TWS está calculado usando el margen de mantenimiento proyectado de las posiciones que estarán en la cuenta después de vencimiento de sus posiciones en opciones. Si el "Excedente después del vencimiento" es positivo, la cuenta está proyectado de estar margen conforme después de vencimiento. Si el "Excedente después del vencimiento" está en negativo, su cuenta está en riesgo de liquidación y está proyectado a tener déficit de margen después de vencimiento en opciones.
Además de la política de imponer liquidación de posiciones en caso de una deficiencia de margen en tiempo real, IBKR también liquidará las posiciones en función de ciertos eventos relacionados con vencimientos o eventos corporativos que, después de dar efecto, crearían un déficit y un riesgo indebido y /o preocupaciones operativas.
Las liquidaciones por un “Excedente después del vencimiento” negativo, puede comenzar en la mañana que las opciones expiren.
Requisitos de Margen http://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin-requirements.php
Estimación de la Proyección de Margen Inicial:
Requisito de margen inicial proyectado a partir del cambio de margen del próximo periodo en la divisa base de la cuenta. Requisito de margen inicial proyectado a partir del cambio de margen del próximo periodo en la moneda base de la cuenta en función de los requisitos de margen actuales, los cuales están sujetos a cambios.
Este valor depende de cuándo esté viendo sus requisitos de margen. Si son las 3:00 p. m., hora del Este, el próximo cálculo sería después del cierre, o el Margen inicial durante la noche. Si son las 3:00 am ET, el próximo cálculo será en la apertura del mercado.
Estimado Overnight Margen Inicial:
Requisito de margen inicial de un día para otro en la moneda base de la cuenta según los requisitos de margen actuales, los cuales están sujetos a cambios.
Resumen de la negociación con margen https://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin.php
IBKR calculará y mostrará un “Requisito de Margen” sobre toda la cartera de posiciones mantenidas en una cuenta incluso si la cuenta ha pagado las posiciones en su totalidad y no está tomando ningún préstamo para respaldarlas. Esto es necesario para calcular los fondos disponibles para respaldar cualquier operación posterior.
Los clientes deben determinar si su cuenta tiene el capital suficiente en caso de ser asignados una posición de opciones vendida en corto.
Los clientes también deben estar conscientes el dueño de una opción puede ejercer sus posiciones de opciones incluso si la opción no tiene valor intrínseco.
Si un cliente anticipa su cuenta no podrá cumplir con el requisito de margen en caso de comprar o vender acciones por la asignación, los clientes deben manejar su riesgo debidamente ya sea cerrando posiciones o depositando fondos adicionales para cumplir con el requisito de margen posterior a la compra o venta de acciones anticipada.
IBKR se reserva el derecho de liquidar posiciones para restablecer el cumplimiento del margen.
En una cuenta de margen, valores como acciones y bonos se encuentran en el segmento de Valores (Securities) de la cuenta y no se pueden mover al segmento de Futuros (Commodities) para ayudar a cumplir con un requisito de margen para un contrato de futuros abierto.
Sin embargo, en caso de haber fondos disponibles en su cuenta de Valores (Securities), ese efectivo podría trasladarse al segmento de Futuros (Commodities) a través de una barrida de dinero llamada Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep).
Por default, todo su efectivo se encuentra en el segmento de Valores (Securities) y al usted abrir una posición de futuros, el sistema usará el dinero del segmento de Valores (Securities) para establecer la posición en futuros, una vez en el segmento de Futuros (Commodities) solamente a través de la Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep) usted podrá mover fondos de regreso al segmento de Valores (Securities).
Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep)
Desde su Portal de Cliente, vaya al icono de cabeza y hombros / Seleccione Ajustes / Configuración de Cuenta / Transferencia de Fondos Excedentes (Excess Funds Sweep).
Si la cuenta tiene suficientes fondos disponibles, se aceptará una nueva orden. En una cuenta de margen existen dos requisitos de margen calculados para sus posiciones, requisito de margen inicial y margen de mantenimiento. Además de acciones, cualquier efectivo con valor negativo puede tener un requisito de margen. Tenemos herramientas disponibles para poder visualizar los requisitos de margen de su cartera y los saldos de efectivo en tiempo real.
Estos requisitos de margen se pueden ver de las siguientes maneras:
Nota: Cuando abre una cuenta de margen, tiene la posibilidad de apalancarse y no puede establecer un límite o implantar solo una cantidad específica de margen.
Para poder abrir una posición nueva, su Capital con Valor de Préstamo debe estar por encima de su Margen Inicial Neto
Para subir su Capital con Valor de Préstamo usted puedes depositar más fondos. También puede reducir sus requisitos de margen haciendo cierres de posiciones y/o haciendo cobertura de posiciones. Para modelar como cambiarían sus requisitos de margen después de cerrar posiciones, puedes usar el Risk Navigator en TWS.
Risk Navigator: TWS Mosaic > Archivo > otras herramientas > herramientas sobre la cartera > Risk Navigator > abrir "mi cartera"
Si tiene una cuenta de margen con menos de $25,000, usted está sujeto a las reglas de PDT. Esto quiere decir usted solo puede hacer 3 operaciones intradía de ida y vuelta en un período rodante de 5 días hábiles.
1 operación = abrir y cerrar una posición el mismo día.
Para ver cuántas operaciones tiene disponible, puede ir a TWS > Cuenta > Ventana de Cuenta > Disponibles para Negociar / Operaciones Intradía Disponibles.
También desde el portal del cliente > cartera > haga clic en detalles.
Las operaciones disponibles se mostrarán en este formato (1,2,3,3,3) – cada número corresponde a cada uno de los próximos 5 días hábiles. Por ejemplo: El número 1 corresponde al día de hoy, el 2 corresponde al día siguiente después de hoy y así subsecuentemente. Si haces una operación de ida y vuelta hoy, tendrías (0,1,2,2,2) entre los paréntesis.
Nota: Sólo se incluyen los días hábiles.
Negociación intradía:
https://www.interactivebrokers.com/es/trading/margin-stocks.php
Para leer más sobre la regla de PDT:
https://ibkr.info/es/article/193
Apalancamiento y margen poseen una sutil e importante diferencia. Una cuenta se dice estar apalancada cuando los fondos utilizados superan a los fondos disponibles por el cliente. Cuando esto sucede, su balance de efectivo será negativo y usted estaría pagando intereses por utilizar estos fondos adicionales. Margen es el colateral solicitado para iniciar una posición nueva.
Usted puede analizar los saldos disponibles para negociar desde las siguientes interfaces:
Plataforma de TWS:
Portal del Cliente:
IBKR Mobile (iOS):
IBKR Mobile (Android):
Nota: Una cantidad negativa de efectivo dentro de la sección de “Valor de Mercado” debe ser revisadas contra su estado de cuenta bajo la sección de “balances de efectivo” para corroborar los detalles.
Para configurar la Planilla de comisiones se le presentaran varias opciones:
¿Desea utilizar una planilla?
Estrategias de comisiones:
Porcentaje de liquidación neta anual: Esta cifra está basada sobre el Valor Neto de Liquidación (NLV).
Comisión fija anual: Esta cifra se configura anualmente, pero se cobra con la frecuencia deseada.
Porcentaje de PyG: Se basa en el rendimiento de las ganancias y pérdidas de la cartera.
Seleccione un porcentaje a cobrar del valor neto de las pérdidas y ganancias incurridas por el cliente en un tiempo determinado. También tiene la opción de ingresar un porcentaje máximo sobre el rendimiento y un valor máximo de tarifa.
Facturación:
Otros gastos del cliente: Configure como se cobran las comisiones de IBKR y otros cargos adicionales.
Importante:
Para completar la activación del nuevo usuario deben llevarse a cabo las siguientes tareas pendientes; los asuntos pendientes se encuentran presionando el icono de “campanita” en la parte superior.
Nota: Una vez completados estos pasos, denos de 1 a 3 días hábiles para aprobar y habilitar el nuevo usuario.
TWS Mosaico:
TWS Clásico: