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1. IBKR Lite版仅面向零售投资者，包括代表零售客户交易的财务顾问。如果IBKR认为委托单显示出了非零售交易行为，则IBKR有权拒绝任何IBKR Lite版委托单或一系列委托单。委托单被拒之时，系统会自动提示客户是否要以固定式佣金的形式重新提交该委托单。
2. 适用于北美。
3. 净资产价值低于10万美元（或等值）的账户将以净资产值为10万美元（或等值）或以上的账户所适用利率的一定比例计息。该比例取决于账户净资产与10万美元（或等值）的比例。该条款不适用于负利率货币，对账户应用的负利率则无论账户规模大小，一律相同。请参见我们的利率页面了解详情。
4. 查看我们的保证金贷款利率页面了解更多信息。
5. 美国零售投资者包括个人账户、联名账户、UGMA/UTMA、退休账户和信托账户。
   1. 有法律实体受托人的独立信托账户不适用IBKR Lite版
6. 机构账户指任意对冲基金、自营交易集团或机构类型的账户
7. 顾问包括所有的注册财务顾问、非注册财务顾问。
8. 要使用IBKR Lite版, 顾问必须居住在美国且符合以下条件：
   1. 在美国以外的客户账户比例不超过15%
   2. 在美国以外的客户净资产比例不超过15%
   3. 客户账户中的机构账户比例不超过15%
   4. 没有来自以色列的客户账户
   5. 没有分区的客户账户
   6. 没有独立交易限制（自营交易）账户
9. 经纪商开立IBKR Lite版账户需得到IBKR的特殊批准。经纪商不能在同一种账户结构下同时有IBKR Lite版客户和IBKR Pro版客户。需要有独立的账户结构。
10. 使用IBKR Lite版方案的经纪商不得支持以下类型的客户子账户:
    1. 账户持有人的法定居住国家为以色列
    2. 有分区的客户账户
    3. 三层结构（无顾问或独立交易限制自营交易账户）
    4. OMS客户
11. IBKR Lite版客户和IBKR Pro版客户的常规交易时间为09:30 - 16:00。常规交易时间之前下达的市价单将被视为开盘市价（MarketOnOpen）委托单，可计入客户交易量。
12. 每月月末，IBKR会核实美股委托单当月的总交易量。如果OnClose、OnOpen、常规交易时间以外或小于1.00美元的NMS股票委托单的合计交易量超过账户美股月交易量的10%，则佣金将为每股0.005美元或交易价值1%两者中较小的值。

• * 不包括粉单数据。
• **参与IBKR Lite版项目的经纪商的客户不可使用交易者工作站（TWS）。
• † 可能产生费用。

我们理解您的投资偶尔会需要调整。您随时可在IBKR Lite版和IBKR Pro版两种方案之间进行切换。前三次重新分类调整会每天处理，后续调整则会按季度处理。